Розглянуто методи контролю за готівковими операціями в страховій сфері.

Рассмотрены методы контроля за наличными операциями в страховой сфере.

Quality monitoring behind available operations in insurance sphere are considered.

Висвітлено актуальні питання фінансово-правового регулювання діяльності банків з запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом. Розглянуто фінансовий моніторинг як правовий інститут, різновид методів державного фінансового контролю та засіб антилегалізаційної боротьби банків в Україні. Проаналізовано теоретико-правові засади використання фінансових ресурсів у країні, розглянуто практику банківської діяльності, визначено проблеми організації та шляхи вдосконалення системи та повноважень суб'єктів державного та первинного фінансового моніторингу. Розроблено пропозиції щодо вдосконалення чинного банківського й антилегалізаційного законодавства.

Проаналізовано положення українського та зарубіжного законодавства, а також нормативні документи міжнародного рівня, що стосуються заходів запобігання та протидії легалізації кримінальних коштів. Надано визначення поняття "фінансовий моніторинг" як методу банківського контролю. Визначено заходи фінансового моніторингу, які є в розпорядженні банківської системи в Україні, і їх сутність як запобіжних заходів у фінансовій системі. Зважаючи на специфіку світових фінансових схем, міжнародного співробітництва банків у сфері легалізації злочинних доходів надано пропозиції щодо удосконалення діяльності банківської системи України та заходів державного фінансового контролю за діяльністю банків у фінансовій системі. На підставі аналізу матеріалів FATF, Егмонтської групи, нормативних актів України та зарубіжних країн у дослідженні наведено характеристику ознак, за якими фінансові операції можуть бути віднесені до категорії сумнівних. Запропоновано нову методику роботи автоматизованої комп'ютерної системи для здійснення обов'язкового та внутрішнього фінансового моніторингу в банках України. На підставі аналізу причин і передумов виникнення легалізації злочинних доходів і специфічних рис цього явища в Україні зроблено висновки відносно шляхів вдосконалення діючої системи протидії відмиванню кримінальних коштів. З огляду на той факт, що надмірно велика питома вага готівкових розрахунків в українській економіці сприяє здійсненню легалізації злочинних доходів, запропоновано у межах програми протидії легалізації реалізовувати організаційно-правові заходи для стимулювання розвитку різних форм безготівкових розрахунків. Перш за все, мова йде про розповсюдження безготівкових розрахунків з використанням банківських платіжних карток.

Проаналізовано досвід США щодо правових засад організації фінансового моніторингу в банках як засобу виявлення фінансових операцій, пов'язаних з легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом. Створення системи державного фінансового моніторингу відкриває можливості для ефективної протидії економічної злочинності, зокрема, правопорушенням у фінансово-кредитній системі.