Досліджено теоретико-методологічні та практичні питання становлення та розвитку комерційних банків України за умов перехідної економіки. Розкрито методологічні аспекти сутності банків, комерційних банків, банківського капіталу. Особливу увагу приділено концентрації та централізації банківського капіталу як тенденції розвитку системи комерційних банків в Україні, а також механізму проведення ними найважливіших операцій. На підставі аналізу досвіду розвитку банківських систем економічно розвинутих країн світу та ряду постсоціалістичних країн, практики становлення комерційних банків в Україні запропоновано шляхи вдосконалення діяльності комерційних банків.

  Скачати повний текст

Обгрунтовано теоретико-методичні засади та розробку наукового-практичних рекомендацій щодо статистичного оцінювання сучасного рівня стійкості комерційних банків і комплексного статистичного аналізу закономірностей його формування. Розкрито методологічні засади статистичного оцінювання стійкості комерційних банків. Систематизовано фактори фінансової стійкості банків, що дозволило визначити систему показників та індикаторів стійкості банків. Обгрунтовано необхідність використання баготовимірних статистичних методів в оцінюванні рівня фінансової стійкості банків. Запропоновано диференційований підхід до побудови рейтингової системи оцінювання стійкості банків.

  Скачати повний текст

Дисертацію присвячено дослідженню проблем контролю в управлінні діяльністю комерційних банків в умовах ринкових перетворень в Україні. На підставі огляду наукових праць вітчизняних і зарубіжних авторів з питань теми дослідження визначені актуальні проблеми контролю як функції банківського менеджменту, що потребують їх практичного розв'язання. Обгрунтовані об'єктивна необхідність, зміст і місце контролю в управлінні діяльністю комерційних банків, розглянуті методичні підходи до визначення об'єктів контролю і рекомендована їх диференціація відповідно до концепції банківського портфеля. Проведені аналіз і оцінка стану контролю та його практична організація в комерційних банках, зроблений висновок про необхідність підвищення його ефективності. Визначені принципи і етапи створення системи внутрішньобанківського контролю, його задачі щодо формування і розподілу фінансових ресурсів, порядок та форма узагальнення результатів. Запропонована методика контролю за принципом делегування повноважень та методи реалізації управлінської форми контролю за центрами відповідальності. Розроблена концептуальна модель автоматизованої системи контролю на основі сучасних інформаційних технологій.

  Скачати повний текст

Проаналізовано сучасні підходи до стратегічного планування банківських продуктів і послуг, обгрунтовано вибір ситуаційного підходу до оцінки діяльності комерційного банку. Наведено характеристику аналітичних інструментів, що використовуються у стратегічному плануванні. Розроблено методичне забезпечення процесу стратегічного планування, запропоновано модель ситуаційного аналізу для оцінки позицій банку. Описано процедуру аналізу банківських продуктів і послуг. Апробовано методики оцінки конкурентоспроможності банківських продуктів і послуг, визначення рейтингу надійності комерційних банків. З метою виявлення найбільш важливих якісних показників банківської діяльності та визначення лідерів у сфері банківських послуг розроблено анкету для клієнтів банку.

  Скачати повний текст

Досліджено теоретичні, методичні та практичні питання, пов'язані з проблемою вибору та формування стратегії комерційного банку на ринку банківських послуг за умов ринкової економіки України. Обгрунтовано концепцію, методику та модель вибору та формування стратегії сучасних комерційних банків на основі оцінки їх конкурентоспроможності. Розроблено й рекомендовано до практичного використання оптимальні критерії вибору стратегії. Обгрунтовано тезу про негативний вплив застосування деяких традиційних методів вибору стратегії фірм на ефективність функціонування вітчизняного банківського маркетингу та формування стратегії комерційного банку. Наведено пропозицію щодо доцільності використання у процесі розробки стратегії комерційного банку оцінки його конкурентоспроможності. Створено та рекомендовано до практичного застосування методику побудови конкурентної карти ринку та матриці її формування, що відповідає сучасним вимогам ринкової економіки. Зазначено, що використання запропонованої методики позитивно впливає на досягнення стабільної конкурентної переваги.

  Скачати повний текст

Проведено комплексне дослідження сутності трансформації діяльності комерційних банків за умов активізації ринкових перетворень. Обгрунтовано напрямки розвитку економіко-інституційних механізмів реструктуризації та реорганізації комерційних банків, визначено умови забезпечення їх стабільного функціонального стану, розроблено концептуальні підходи щодо оцінки економічної безпеки банківської установи. Визначено місце і значення банків у формуванні та розвитку фінансово-промислових об'єднань, розроблено пропозиції щодо стимулювання даних інтеграційних процесів. З'ясовано вплив глобалізації на характер трансформації банківської діяльності. Показано роль банківської системи в інтеграції України у світовий фінансовий ринок.

  Скачати повний текст

На основі результатів комплексного та системного аналізу існуючої практики вітчизняного та зарубіжного банківського менеджменту на стратегічному рівні визначено основні недоліки системи стратегічного фінансового управління у банку та окреслено основні напрямки їх усунення як на рівні окремого суб'єкта банківської сфери, так і на державному рівні. З метою підвищення ефективності механізму стратегічного управління фінансовими ресурсами банку запропоновано застосовувати концептуальні підходи (матриці) оцінки конкурентоспроможності, графічний метод оцінки ризиковості стратегічного розвитку, модель збалансованих показників діяльності банку (BSC), аналіз розривів (gap-аналіз).

  Скачати повний текст

Розглянуто питання оптимізації залучення й управління зовнішніми запозиченнями банків (на прикладі банків України) за умов глобалізації та поширення кризових явищ. Досліджено стан, тенденції, перспективи розвитку та регулювання міжнародних ринків капіталів (МРК) у контексті кризових явищ на світовому фінансовому ринку. Розкрито теоретико-методологічні засади реалізації банківської стратегії залучення фінансових ресурсів на МРК. Проаналізовано інструменти та шляхи залучення фінансування на МРК на предмет визначення їх переваг і недоліків для подальшого використання комерційними банками в залежності від потреб. Досліджено вплив зовнішніх запозичень, зокрема, приватного сектору на виникнення фінансових криз. Визначено основні джерела та фактори ризиків для валютної та банківської стабільності з боку зовнішніх запозичень банківського сектору України. Обгрунтовано комплексні пропозиції щодо удосконалення управління зовнішніми запозиченнями українських банків.

  Скачати повний текст

Досліджено питання вдосконалення механізмів створення та впровадження продуктової політики комерційного банку, який має розгалужену мережу та діє за ринкових умов. Наведено визначення категорій банківського маркетингу: банківський продукт, продуктова політика комерційного банку. Розкрито основні характеристики банківського продукту. Доведено, що під час планування обсягів продажу окремих видів банківських продуктів потрібно враховувати різні факторні показники й оцінювати рівень розвитку ринків збуту. Розроблено методику оцінки розвитку регіональних ринків юридичних та приватних осіб. Для збільшення обсягів продажу банківських продуктів запропоновано механізм залучення посередників (маркетингових агентів), а також адаптовано до умов конкретного банку технологію комплексного обслуговування клієнта для вирішення його складних проблем, в основі якої - "інститут персонального банкіра". У межах управління продуктовим асортиментом удосконалено процес розроблення нових банківських продуктів завдяки впровадженню проектного підходу. Визначено й описано елементи системи, яка забезпечує продаж конкурентоспроможних продуктів. Викладено методику оцінки ефективності продажу існуючих продуктів банку, що базується на моделі трансфертного ціноутворення.

  Скачати повний текст

Проаналізовано форми та методи реорганізації та реструктуризації комерційних банків України. На основі узагальнення зарубіжного і вітчизняного досвіду реорганізації та реструктуризації комерційних банків поглиблено і конкретизовано економічний зміст понять "реструктуризація" та "реорганізація" стосовно банківської діяльності. Обгрунтовано схему фінансової реструктуризації комерційного банку на підставі вдосконалення оперативного та стратегічного управління активами, зобов'язаннями і капіталом банку з метою підвищення рівнів капіталізації, ліквідності та платоспроможності окремого банку та банківської системи в цілому. Запропоновано систему показників для оцінки економічної ефективності реорганізації та реструктуризації банків, удосконалено організаційно-економічні засади і механізми роботи тимчасової адміністрації та діяльності ліквідаційної комісії комерційного банку. Розроблено схему оцінки параметрів і результатів для вибору конкурентної стратегії реорганізації банку, а також вдосконалено принципи організації банківського нагляду та контролю за діяльністю комерційних банків у стані фінансової скрути.

  Скачати повний текст

Розглянуто проблеми ефективності маркетингових комунікацій банків України за сучасних умов їх функціонування. На підставі аналізу й узагальнення результатів досліджень вітчизняних і зарубіжних учених уточнено зміст понять "інтегровані маркетингові комунікації банка" (ІМКБ) та "ефективність ІМКБ". Теоретично розроблено й обгрунтовано доцільність впровадження клієнт-орієнтованих програм ІМКБ. Запропоновано нові ознаки сегментації клієнтів з урахуванням їх потенційної цінності для банку. Представлено удосконалену систему оцінки ефективності ІМКБ. Розроблено нову методику визначення оптимальних умов маркетингової комунікаційної діяльності й обгрунтовано способи підвищення її ефективності для деяких груп вітчизняних банків. Розроблено структуру та напрями діяльності інформаційно-аналітичного центру підтримки прийняття управлінських рішень щодо маркетингових комунікацій банків.

  Скачати повний текст

Дисертацію присвячено проблемам прогнозування попиту на ресурси кредитування та оптимізації їх розподілу за умов певних обмежень на кредитну діяльність комерційних банків (КБ). Розроблено методику оцінки фінансового стану потенційного позичальника з точки зору ризику неповернення кредиту, моделі оптимізації структури кредитного портфелю за певних умов щодо позичальників і певних вимог Національного банку України (НБУ). Досліджено ефективність застосування ARIMA-ARMA, GARCH і SARCH моделей прогнозування попиту на кредитні ресурси КБ на базі малої вибірки. Набули подальшого розвитку моделі та методи оптимізації структури кредитного портфелю КБ з урахуванням можливості поповнення ресурсів кредитування та визначенням джерел їх надходження, а також частково булевих шуканих змінних.

  Скачати повний текст

Вперше розроблено за допомогою методу стохастичного моделювання Монте-Карло інтегровану модель оцінки загального рівня ризиків банку, яка базується на розрахунку величини економічного капіталу, що визначається кредитним, ринковим, операційним ризиками та ризиками ліквідності. Сформульовано власну класифікацію банківських ризиків на базі таких класифікаційних критеріїв, як об'єкт банківського ризик-менеджменту та вид розподілу ймовірностей відповідних ризик-факторів. Запропоновано своє бачення фінансово-економічного механізму ризик-менеджменту комерційного банку шляхом визначення основної мети його функціонування - підтримки величини економічного обгрунтованого капіталу, розрахованого з цільовим кредитним рейтингом банку, на рівні можливостей залучення власного капіталу.

  Скачати повний текст

Досліджено теоретичні та практичні аспекти формування та розвитку міжнародних фінансових відносин комерційних банків у разі переходу до ринку. Розкрито суть діяльності та роль комерційних банків у міжнародній фінансовій системі. Розроблено класифікацію міжнародної фінансової діяльності комерційних банків України, визначено особливості, стримуючі фактори, суттєві риси механізму її реалізації. Встановлено складові цього механізму, в тому числі нормативно-правові форми та принципи, організаційно-економічні інструменти, вартісні важелі, проаналізовано напрями їх оптимізації. Запропоновано методику оцінки рентабельності міжнародних фінансових операцій комерційних банків. Обгрунтовано пріоритетні напрями розвитку міжнародних фінансових відносин комерційних банків за умов переходу до ринку.

  Скачати повний текст

Дисертація присвячена питанням вдосконалення засобів формування банківських ресурсів. Розглянуто економічну природу і сутність ресурсного забезпечення комерційних банків, а також склад і структуру банківських ресурсів. Розкрито зміст стратегії банку, яка орієнтована на оптимізацію структури ресурсів і забезпечення їх зростання. Проаналізовані особливості формування і структури ресурсів комерційних банків в умовах економіки України. Запропоновані засоби розміщення акцій банку, діяльності банку на ринку позичкових і залучених ресурсів. Проаналізована проблема збалансованості пасивних і активних операцій банку. Запропонований комплекс банківських послуг для фізичних осіб. Визначена необхідність активного використання фондових інструментів у процесі формування банківських ресурсів.

  Скачати повний текст

Досліджено аспекти формування і управління ресурсами комерційного банку. Розкрито сутність наступних понять: ресурсний потенціал, ресурсна база, банківські ресурси, мобілізація ресурсів, ринок банківських ресурсів. Наведено організаційно-фінансові аспекти формування політики банку щодо мобілізації ресурсів. Проведено дослідження діючої системи формування ресурсів вітчизняними комерційними банками. Здійснено оцінку банківського капіталу і запропоновано низку заходів для уніфікації вітчизняного та міжнародного підходів до визначення рівня достатності капіталу банку. Узагальнено методичні аспекти управління банківськими ресурсами. Розроблено й апробовано методику визначення пріоритетних елементів ресурсної бази комерційних банків в умовах перехідної економіки.

  Скачати повний текст

Досліджено проблеми ефективності функціонування комерційних банків за умов ринкової трансформації економіки України. Проаналізовано економічну природу, суть, складові та особливості побудови фінансового механізму діяльності комерційного банку за умов розвитку банківської системи. На підставі аналітичної оцінки ефективності комерційних банків визначено фінансові показники в системі даного механізму, які дають змогу визначити ефективність функціонування комерційних банків. Обгрунтовано необхідність та шляхи вдосконалення методів впливу фінансового механізму та підвищення ефективності банківської діяльності. Визначено організаційно-правові засади зазначеного механізму. Змодельовано ефективний фінансовий механізм, якого запропоновано використовувати на базі моделей оптимізації активів і пасивів комерційного банку, а також оптимізації інвестиційної та кредитної політики.

  Скачати повний текст

Досліджено теоретичні та практичні питання державного регулювання банківської діяльності з використанням фінансових методів і відповідних інструментів. Розкрито економічну природу та доведено об'єктивну необхідність регулювання банківської діяльності. З'ясовано, що регулювання не є державною монополією та може здійснюватися іншими суспільними утвореннями. Розглянуто суть і структуру фінансових методів державного регулювання діяльності комерційних банків. Визначено роль фінансових інструментів у формуванні фінансових методів. Розглянуто систему фінансових інструментів, які є в розпорядженні органів державної влади. Визначено вплив фінансових нормативів на прибутковість вітчизняних комерційних банків. Запропоновано нові підходи до прийняття державою рішень у сфері регулювання діяльності комерційних банків.

  Скачати повний текст

Проаналізовано підприємницьку діяльність комерційних банків України, а також методологію, технологію та організацію фінансового менеджменту в них. З метою підвищення конкурентоспроможності та ефективності функціонування банків розроблено концепцію формування комплексного механізму фінансового менеджменту підприємницької діяльності комерційних банків на підставі побудови ієрархічної системи бюджетування. Запропоновано систему показників рентабельності підприємницької діяльності комерційних банків та методики їх розрахунку. Розроблено механізми реалізації концепції: механізм управління порогом прибутку банку, механізм управління рентабельністю виробництва банківських продуктів та механізм управління рентабельністю обслуговування банківських клієнтів. На підставі синтезу механізмів фінансового управління концепцію фінансового менеджменту підприємницької діяльності комерційних банків адаптовано до рівня філії.

  Скачати повний текст

Досліджено актуальні проблеми організації інвестиційної діяльності комерційних банків в Україні. Розкрито економічну сутність і запропоновано визначення фінансового механізму інвестиційної діяльності комерційних банків, розкрито його значення у підвищенні ефективності їх довгострокових вкладень, гармонізації власних інтересів і задоволенні потреб суб'єктів ринку в інвестиціях. Охарактеризовано систему чинників, які впливають на формування фінансового механізму інвестиційної діяльності комерційних банків, розроблено їх класифікацію. Проаналізовано особливості функціонування основних ланок фінансового механізму інвестиційної діяльності комерційних банків. Обгрунтовано пропозиції щодо його оптимізації за допомогою впровадження механізмів інститутів спільного інвестування та промислово-фінансових груп. Досліджено можливості оптимізації структури фінансового механізму інвестиційної діяльності банку шляхом створення ланки централізованого управління інвестуванням і базової економіко-математичної моделі його функціонування.

  Скачати повний текст