Проаналізовано положення українського та зарубіжного законодавства, а також нормативні документи міжнародного рівня, що стосуються заходів запобігання та протидії легалізації кримінальних коштів. Надано визначення поняття "фінансовий моніторинг" як методу банківського контролю. Визначено заходи фінансового моніторингу, які є в розпорядженні банківської системи в Україні, і їх сутність як запобіжних заходів у фінансовій системі. Зважаючи на специфіку світових фінансових схем, міжнародного співробітництва банків у сфері легалізації злочинних доходів надано пропозиції щодо удосконалення діяльності банківської системи України та заходів державного фінансового контролю за діяльністю банків у фінансовій системі. На підставі аналізу матеріалів FATF, Егмонтської групи, нормативних актів України та зарубіжних країн у дослідженні наведено характеристику ознак, за якими фінансові операції можуть бути віднесені до категорії сумнівних. Запропоновано нову методику роботи автоматизованої комп'ютерної системи для здійснення обов'язкового та внутрішнього фінансового моніторингу в банках України. На підставі аналізу причин і передумов виникнення легалізації злочинних доходів і специфічних рис цього явища в Україні зроблено висновки відносно шляхів вдосконалення діючої системи протидії відмиванню кримінальних коштів. З огляду на той факт, що надмірно велика питома вага готівкових розрахунків в українській економіці сприяє здійсненню легалізації злочинних доходів, запропоновано у межах програми протидії легалізації реалізовувати організаційно-правові заходи для стимулювання розвитку різних форм безготівкових розрахунків. Перш за все, мова йде про розповсюдження безготівкових розрахунків з використанням банківських платіжних карток.

• Симов'ян Саркіс Ваграмович (юридичні науки)

  Якщо, ви не знайшли інформацію про автора(ів) публікації, маєте бажання виправити або відобразити більш докладну інформацію про науковців України запрошуємо заповнити "Анкету науковця"