Мета роботи - вдосконалення інструментарію аналізу ризику, пов'язаного з використанням послуг банків з метою легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. Проаналізовано основні напрями наукових досліджень з питань аналізу ризиків відмивання доходів через банківські установи та засоби протидії таким ризикам. Проведений аналіз показав, що більшість запропонованих підходів спрямована на аналіз ризику відмивання коштів на макроекономічному рівні, у тому числі за рахунок аналізу кількості повідомлень про підозрілі фінансові операції, а зміст самих фінансових операцій не завжди береться до уваги. Запропоновано як додатковий інструмент аналізу ризику легалізації злочинних доходів застосовувати аналіз показників зарахування та зняття готівкових коштів у банках України. Вибір такого інструменту зумовлений тим, що, по-перше, операції з готівковими коштами мають найвищий ризик легалізації доходів, а отже, потребують поглибленого аналізу, і, по-друге, інформація банків та інших суб'єктів первинного фінансового моніторингу з питань відмивання коштів є обмеженою для зовнішніх користувачів, тому використати всі критерії ризику відмивання коштів для аналізу операцій неможливо. Проведений аналіз з використанням запропонованого інструментарію дозволив розподілити сукупність діючих в Україні 77 банків на чотири групи за значенням показників асиметрії, ексцесу та варіації розподілу даних. Виявлено та проаналізовано основні особливості зазначених груп банків відповідно до характеристик розподілу обсягу обігу готівки.

 Наукова періодика України 

---

Додаткова інформація про автора(ів) публікації:
(cписок формується автоматично, до списку можуть бути включені персоналії з подібними іменами або однофамільці)

• Гончаренко Ірина Георгіївна (економічні науки)

  Якщо, ви не знайшли інформацію про автора(ів) публікації, маєте бажання виправити або відобразити більш докладну інформацію про науковців України запрошуємо заповнити "Анкету науковця"