Проблема своєчасного погашення кредитів в усі часи була і продовжує залишатися актуальною для комерційних банків. Подолання цієї проблеми істотно залежить від якості оцінки платоспроможності потенційних позичальників, яка здійснюється експертами на підставі ретроспективної інформації. У системі мікрокредитування оцінка кредитної історії позичальника, як правило, здійснюється експертом, який в основному спирається на свої евристичні знання та інтуїцію, що зазвичай привносить в кінцеве рішення суб'єктивні міркування, які не мають достатніх підстав. На практиці думки різних аналітиків або осіб, відповідальних за прийняття кредитних рішень, часто відрізняються, особливо, якщо розглядаються спірні ситуації, які мають безліч допустимих альтернативних рішень. У результаті цього в оцінці платоспроможності потенційних позичальників мікрокредитів надмірної ваги набуває суб'єктивна думка експерта і наступна некомпетентна або навмисна інтерпретація інформації, яка веде до прийняття рішень, збиткових для мікрофінансової організації. Для підвищення ступеня об'єктивності розглянуто підхід до оцінки відповідальності і платоспроможності позичальників мікрокредитів, заснований на застосуванні нечіткого методу максимінної згортки. Даний підхід, враховуючи слабку структурованість анкетних даних заявників, дозволяє досить гнучко і оперативно оцінювати їх на предмет надання мікрокредитів. Застосовувані при цьому якісні критерії оцінки зважуються на основі експертних висновків щодо пріоритетності кожного з них. Важливою перевагою пропонованої моделі є те, що вона проста, зручна в застосуванні і здатна адаптуватися до вимог різних мікрофінансових організацій.

  Якщо, ви не знайшли інформацію про автора(ів) публікації, маєте бажання виправити або відобразити більш докладну інформацію про науковців України запрошуємо заповнити "Анкету науковця"