Розроблено теоретико-методологічні засади формування та використання інвестиційного потенціалу банківської системи (ІПБС). Визначено сутність, призначення та специфіку ІПБС, здійснено його структуризацію, формалізовано функції, принципи, специфічні особливості та системні властивості. Виокремлено фактори, які обумовлюють провідне місце ІПБС у механізмі розширеного відтворення ВВП. Визначено концептульні засади оцінювання ІПБС, виокремлено оціночні рівні та межі, формалізовано та структуровано умови їх досягнення. Удосконалено методичні підходи до обгрунтування взаємозв'язку характеристик функціонування банківської системи, фондового ринку та ВВП, формалізовано екзо- та ендогенні чинники формування та використання ІПБС, на підставі кластерного та дискримінантного аналізу виділено найбільш релевантні для України, удосконалено науково-методичні підходи до врахування передбачуваних циклічних коливань у розвитку економіки у процесі формалізації моделі структури фінансового ринку. Розроблено новий підхід щодо визначення оптимального рівня конкуренції у банківській системі й оцінювання її стійкості.

  Скачати повний текст

Досліджено концептуальні засади діяльності іноземних банків у банківській системі України, визначено їх сутність, причини та наслідки експансії на території приймаючих країн. Обгрунтовано інструментарій регулювання іноземних банків на національному рівні. Розроблено та застосовано комплексну методику аналізу впливу різних типів іноземних банків на розвиток банківської системи України, що включає фінансовий, операційний аналіз та аналіз нефінансових показників з довгим часовим горизонтом. Наведено комплексний підхід до створення системи регулювання діяльністю іноземних банків, що складається з макроекономічних, організаційних та операційних заходів, які позбавлені недоліків протекціоністського підходу і базуються на консолідованому нагляді й індивідуальному контролі за ризиками діяльності іноземних банків.

  Скачати повний текст

Розкрито роль, етапи та форми входження іноземного капіталу до вітчизняної банківської системи. Запропоновано вважати банк з іноземним капіталом як банк, у складі власників якого є один або більше нерезидентів, незалежно від частки участі у статутному капіталі, а не тільки 10 % та більше, як це визначено в Законі України "Про банки та банківську діяльність". Доведено необхідність створення дієвого механізму допуску філій іноземних банків у банківську систему України, з більш жорсткими критеріями оцінювання репутації інвестора-нерезидента та джерел походження капіталу. Запропоновано посилити вимоги до публічної інформації стосовно фінансового стану іноземних банків та їх власників, законодавчо врегулювати застосування санкцій та ліквідацію філій іноземних банків, зобов'язати іноземні банки надавати пільгові кредити підприємствам високотехнологічного сектору економіки.

  Скачати повний текст

  Скачати повний текст

Досліджено питання формування методології контролінгу, відповідно до якої він розглядається як інтегрована система сервісної підтримки управління одночасно у трьохвекторному вимірі, а саме: стратегічного й оперативного портфеля (портфельний підхід); взаємопов'язаних складових менеджменту (композиційний підхід); процесів планування, аналізу та контролю (процесний підхід). Змістовно конкретизовано розуміння контролінгу як сервісної підтримки інтегрованого управління портфелями банку, яке здійснюється у контексті виділення окремих міні-портфелів; фінансового та маркетингового аспектів; трьох компонентів (стратегічної, ризико-комерційної та фінансової). З'ясовано роль контролінгу у сервісному супроводженні управління стратегічним портфелем і визначено напрями його збалансування. Сформульовано теоретичні положення ризик-контролінгу), в яких зазначено його мету, об'єкт, функції та принципи. Розвинуто теоретичні положення збалансованої системи показників і визначено етапи, за якими є доцільне її впровадження у банках. Розроблено концептуальні положення управління плановим балансом, за якими необхідно здійснювати ідентифікацію факторів впливу на його структуру, визначення етапів оптимізації та схеми моделювання планової структури балансу банку. Обгрунтовано наукові засади управління бюджетом у банку у аспекті процесу та системи, а також цілі, функції, завдання та принципи. Наведено класифікацію моделей управління бюджетом у банку. Запропоновано теоретико-практичні засади інформаційного забезпечення управління банком у контексті реалізації функції контролінгу. Розвинуто теоретичний підхід до організаційної побудови служби контролінгу, запропоновано систему критеріїв для оцінки результативності її діяльності.

  Скачати повний текст

Вперше запропоновано визначення поняття адміністративно-правового забезпечення діяльності банків, яке сприяє стабільному функціонуванню банківської системи в Україні. З урахуванням існуючих критеріїв визначено місце державного контролю та нагляду у сфері адміністративно-правового забезпечення діяльності банків в Україні, розкрито специфіку спостереження, аналізу та перевірки об'єктів контролю. Розкрито роль і функціональне значення взаємодії органів державної влади щодо адміністративно-правового забезпечення діяльності банків в Україні. З'ясовано сутність такого виду спеціального контролю у банківській діяльності як подання банківської звітності, його особливостей, організаційно-правових засад і процедури здійснення. Запропоновано модель інституційної структури контролю та нагляду за діяльністю банків, яка дозволяє ефективно їх реалізувати у банківській сфері та на яку має вплив світова та внутрішня фінансові кризи.

  Скачати повний текст

Досліджено сутність та обгрунтовано економічний зміст поняття кризи, розкрито роль антикризового управління в забезпеченні фінансової стійкості банківського сектору (БС) України. Проведено розмежування понять фінансової стійкості та фінансової стабільності БС в контексті антикризового управління, а також удосконалено сучасні методологічні підходи щодо організації цього управління. Проведено оцінювання впливу діяльності комерційних банків і регулятивних заходів Національного банку України на фінансову стійкість БС України. Удосконалено методологічні підходи щодо прогнозування стійкості БС за умов фінансової нестабільності й обгрунтовано механізм діагностики виникнення кризових явищв БС економіки України. Розроблено тривимірну полярно-потенціальну структурно-логічну модель антикризового управління в БС та інтегральний динамічний індекс фінансової стійкості БС України.

  Скачати повний текст

На основі вивчення причинно-наслідкових умов появи банківських криз, а також їх форм і видів, що є характерними для сучасного стану розвитку світової економіки, розроблено теоретичні та методологічні засади подолання сучасної кризи банківської системи України й її інститутів за допомогою методів макроекономічного регулювання й антикризового управління. Узагальнено теоретичні підходи до трактування змісту й економічної сутності банківської кризи та її різновидів, уточнено їх класифікацію, виявлено найбільш ефективні методи подолання та напрями запобігання негативним впливам можливих банківських криз у майбутньому. Запропоновано авторський підхід до організації ефективного антикризового управління на всіх рівнях банківської системи України, що сприятиме забезпеченню стабільності, надійності та безпеки розвитку всіх її інститутів, виконанню у повному обсязі покладених на них функцій і взятих зобов'язань, відновленню довіри до банківської системи з боку інвесторів, кредиторів і клієнтів банків, передусім населення. Наведено конкретні пропозиції з розробки державної програми забезпечення стабільності та безпеки банківської системи, створення законодавчого підгрунтя для її реалізації. Розроблено економіко-математичну модель фінансової стійкості комерційного банку.

  Скачати повний текст

Узагальнено та розвинено засади аналізу конкурентоспроможності й ефективності як критеріїв діяльності банків. Розкрито сутність поняття "економічна спроможність" як інтегрованого показника, що характеризує здатність банку до стійкого функціонування та динамічного розвитку. Розроблено засади класифікації банків України, визначення їх рейтингу й узагальненого рівня економічної спроможності банківського сектору.

  Скачати повний текст

Розкрито економічну природу та сутність фінансового ринку, виділено його функції в межах економічної системи. Проаналізовано інституційну структуру вітчизняного фінансового ринку та визначено напрями щодо підвищення її фінансового потенціалу. Узагальнено зарубіжний досвід банківської діяльності. Проведено аналіз правового забезпечення банківської діяльності на фінансовому ринку України. Показано вплив фінансової кризи на банківську діяльність і виділено основні загрози її розвитку. Запропоновано методику оцінювання рівня ризиковості банківської діяльності на фінансовому ринку України. Визначено напрями активізації банківської інвестиційної діяльності в контексті процесів фінансової глобалізації. Обгрунтовано напрями вдосконалення державного регулювання банківської діяльності за умов відновлення стабілізації фінансового ринку.

  Скачати повний текст

Досліджено суть банківської діяльності та механізм її регулювання з використанням фінансово-економічних і адміністративних методів і відповідних їм інструментів. Розкрито економічну природу та доведено об'єктивну необхідність регулювання банківської діяльності за умов ринкової трансформації. З'ясовано, що фінансовий механізм її регулювання реалізується шляхом провадження комплексу заходів законодавчого, нормативного та фіскального характеру. Досліджено зміст та структуру методів державного регулювання, а також їх вплив на діяльність комерційних банків. Висвітлено вплив грошово-кредитної політики НБУ на вітчизняну банківську систему за умов ринкової трансформації. Визначено особливості застосування банківського нагляду за умов трансформаційної економіки. Запропоновано нові підходи до прийняття рішень у сфері регулювання діяльності комерційних банків.

  Скачати повний текст

Досліджено теоретико-концептуальні засади банківської ліквідності, визначено місце та роль банків у системі грошово-кредитних відносин. Розглянуто конкурентне середовище діяльності банків та показано його вплив на банківську ліквідність. Проаналізовано сучасний стан функціонування даних установ в Україні та виділено проблеми забезпечення ліквідності. Розкрито методи оцінки та прогнозування ліквідності банківських установ, обгрунтовано доцільність, переваги та недоліки дистанційного аналізу ліквідності. Доведено важливість врахування ризику фінансових операцій у разі проведення аналізу ліквідності. Обгрунтовано запровадження комплексного підходу до управління нею. Запропоновано етапи процедури моніторингу ресурсного забезпечення банку з подальшою розробкою стратегії управління ліквідністю. Визначено необхідність впливу НБУ на банківську ліквідність за допомогою інструментів регулювання.

  Скачати повний текст

Досліджено сутність та функціональне призначення банківської системи у період становлення ринкових відносин. Встановлено критерії її стабільного функціонування та сталого розвитку. Визначено основні етапи формування банківської системи залежно від кількісних параметрів її функціонування, інструментів грошово-кредитної та регулятивної політики Національного банку України (НБУ), наявних економічних умов і видів банківських інститутів. Досліджено організаційно-економічний механізм грошово-кредитної політики НБУ та обгрунтовано її вплив на розвиток банківської системи держави. Розглянуто специфіку грошово-кредитного регулювання за умов перехідної економіки та запропоновано шляхи підвищення його ефективності. Розглянуто потенційні можливості зростання капіталу банківської системи України за рахунок злиття та консолідації банків, залучення коштів на умовах довгострокового субординованого боргу, приросту капіталу банківської установи шляхом додаткового випуску акцій, об'єднання прибутку минулих і поточного років та його використання для формування нових резервів. Зроблено висновок про найбільшу перспективність використання методу консолідації банківських установ з метою швидкого збільшеня капіталу в Україні. Запропоновано методику оцінки ефективності фунціонування державної банківської системи на базі використання багатовимірного статистичного групування банків за рівнем рентабельності активів і капіталу. Визначено роль держави у процесі активізації розвитку банківської системи та наведено рекомендації щодо формування державної концепції її удосконалення.

  Скачати повний текст

Досліджено суть та ознаки банківського капіталу. Виявлено та класифіковано основні мікро- та макроекономічні функції банківського капіталу. Проаналізовано основні етапи його розвитку в Україні та світі, з'ясовано особливості функціонування банківського капіталу за цими етапами. Визначено чинники, що впливають на розвиток банківського капіталу в Україні, показано взаємозв'язки між різними групами чинників та тенденціями, що спостерігаються у вітчизняному банківництві. Висвітлено етапи залучення іноземного банківського капіталу в Україну, а також основні перешкоди його ефективному функціонуванню. Розглянуто основні шляхи підвищення рівня капіталізації вітчизняних банківських установ. На підставі узагальнення зарубіжного досвіду визначено перспективні напрями вдосконалення формування банківського капіталу та підвищення ефективності його функціонування в Україні.

  Скачати повний текст

Розроблено сучасну концепцію механізму відтворення банківського капіталу в Україні, яка заснована на вдосконаленні системи управління відтворенням банківського капіталу на макро- та мікроекономічному рівні. Досліджено генезис банківського капіталу і його взаємозв'язок з іншими формами капіталу. Розкрито сутність банківського капіталу як економічної категорії та конкретизовано його визначення. Висвітлено роль банківського капіталу в створенні фундаментальних передумов соціально-економічного розвитку суспільства. Виявлено загальносвітові та національні тенденції накопичення банківського капіталу. Розглянуто інституціональне середовище банківського бізнесу, визначено сукупність критеріїв, відповідність яким дозволяє трактувати банківську діяльність як бізнес. Уточнено економічний зміст понять "банківський інститут" і "банківська інституція", доведено їх нетотожність. Наведено уточнення понять "інституціонального середовища банківського бізнесу" і "інституціонального середовища накопичення банківського капіталу".

  Скачати повний текст

Досліджено основні теоретичні засади банківського капіталу за умов ринкової економіки. Розкрито та проаналізовано механізми формування основних складових банківського капіталу - власного, залученого та позиченого. Розглянуто теоретичні засади грошових заощаджень та їх вплив на формування банківського капіталу. Обгрунтовано конкретні пропозиції щодо вдосконалення існуючої практики його формування в Україні. Запропоновано систему заходів щодо удосконалення організації захисту прав і законних інтересів банків, їх вкладників і учасників як необхідну умову стабільності ресурсної бази банків. Розроблено цілісну концепцію вдосконалення механізму формування банківського капіталу.

  Скачати повний текст

Досліджено методологічні та організаційні засади системи банківського нагляду в Україні. Встановлено необхідність здійснення державного нагляду за діяльністю банківських установ. Уточнено та запропоновано нове тлумачення категорії "нагляд за діяльністю банків". Обгрунтовано доцільність виконання НБУ наглядових функцій за діяльністю банківських установ. Проаналізовано заходи, здійснені державою (зокрема, НБУ) щодо запобігання використанню банків для відмивання брудних коштів. Досліджено практику державної реєстрації та ліцензування банків. Розглянуто систему економічних нормативів та показників раннього реагування, механізм інспектування банків та систему нагляду на основі оцінки ризиків. Надано рекомендації щодо удосконалення банківського нагляду в Україні.

  Скачати повний текст

Розкрито економічну сутність банків як суб'єктів системи розширеного відтворення валового внутрішнього продукту. Досліджено вплив банківського сектору на даний процес в Україні у контексті забезпечення передумов до економічного зростання. Запропоновано ефективність комерційного банку, системи комерційних банків, центрального банку та банківської системи за критерієм орієнтації банку на задоволення потреб певної групи економічних агентів розглядати в економічному, соціальному та суспільному аспектах. Узагальнено теоретичні підходи щодо визначення ролі банків у формуванні оптимальної структури фінансового ринку та економічному зростанні. Встановлено, що для України більш ефективною є "банківська" модель фінансового ринку й активний розвиток діяльності банків як чинників економічного зростання. Виявлено сучасні тенденції світового фінансового ринку, досліджено їх вплив на банківський сектор України. Зроблено теоретичне обгрунтування та аналіз практичної реалізації ролі банків у забезпеченні індивідуального відтворення капіталу підприємств реального сектору вітчизняної економіки. Визначено основні напрями підвищення ефективності взаємодії банків та підприємств в Україні. Проаналізовано сучасний стан функціонування вітчизняних банків, проведено моделювання взаємозв'язку їх діяльності й економічного зростання в Україні.

  Скачати повний текст

Визначено місце ринку корпоративних цінних паперів у економічній системі, з'ясовано роль банків на цьому ринку. Значну увагу приділено основним протиріччям, що виникають за участі банків на ринку корпоративних цінних паперів як універсальних фінансових інститутів з високим рівнем доступу до різних сегментів фінансового ринку. Розроблено рекомендації щодо змінення акцентів у регулюванні банківської діяльності на зазначеному ринку з метою наближення стандартів і змісту регулювання до стандартів Базельського Комітету (Базелю II). Доведено необхідність підвищення інтенсивності розвитку національної системи розкриття банківської інформації в Україні та надано відповідні конкретні пропозиції. Запропоновано стратегію виходу вітчизняних банків на міжнародний фондовий ринок як емітентів, втілення якої дає змогу покращити рівень капіталізації вітчизняної банківської системи.

  Скачати повний текст

Висвітлено генезис та еволюцію банківської діяльності у сфері розвитку зовнішньоекономічних відносин України. Сформульовано економічно-правові засади удосконалення валютного регулювання та контролю в Україні. Наведено рекомендації щодо вдосконалення практики проведення комерційними банками операцій з купівлі - продажу іноземної валюти. Проаналізовано форми та умови міжнародних розрахунків, різні види фінансування міжнародної торгівлі, систематизовано класифікацію акредитивів за різними критеріями. Виявлено недоліки в системі управління зовнішнім боргом України, досліджено його макроекономічні позиції. Обгрунтовано основні передумови підвищення кредитного рейтингу України, запропоновано шляхи удосконалення механізму залучення іноземних інвестицій у грошовій формі.

  Скачати повний текст