Розроблено сучасну концепцію механізму відтворення банківського капіталу в Україні, яка заснована на вдосконаленні системи управління відтворенням банківського капіталу на макро- та мікроекономічному рівні. Досліджено генезис банківського капіталу і його взаємозв'язок з іншими формами капіталу. Розкрито сутність банківського капіталу як економічної категорії та конкретизовано його визначення. Висвітлено роль банківського капіталу в створенні фундаментальних передумов соціально-економічного розвитку суспільства. Виявлено загальносвітові та національні тенденції накопичення банківського капіталу. Розглянуто інституціональне середовище банківського бізнесу, визначено сукупність критеріїв, відповідність яким дозволяє трактувати банківську діяльність як бізнес. Уточнено економічний зміст понять "банківський інститут" і "банківська інституція", доведено їх нетотожність. Наведено уточнення понять "інституціонального середовища банківського бізнесу" і "інституціонального середовища накопичення банківського капіталу".

  Скачати повний текст

Розкрито суть понять "бюджет банку" і "бюджетування в банку", розкрито його місце в системі оперативного планування. Визначено принципи та функції бюджету і процесу бюджетування, адекватні специфіці банківської діяльності. Запропоновано більш повну класифікацію об'єктів бюджетування в банку, щодо яких здійснюється планування, облік, контроль і аналіз виконання бюджетів, а також власну класифікацію бюджетних центрів. Розроблено методичні засади бюджетування в банках, які поєднують планування, облік і контроль виконання бюджетування за "бізнесами", які є центрами фінансової відповідальності, а також послідовність створення бюджетного регламенту, необхідного для організації та інформаційно-аналітичного забезпечення процесу бюджетування в банку. Запропоновано формати операційних бюджетів. Розглянуто основні підходи до їх складання, етапи складання кожного виду бюджету, трансферного ціноутворення, а також методику розрахунку кожного з планованих показників.

  Скачати повний текст

Розкрито роль, етапи та форми входження іноземного капіталу до вітчизняної банківської системи. Запропоновано вважати банк з іноземним капіталом як банк, у складі власників якого є один або більше нерезидентів, незалежно від частки участі у статутному капіталі, а не тільки 10 % та більше, як це визначено в Законі України "Про банки та банківську діяльність". Доведено необхідність створення дієвого механізму допуску філій іноземних банків у банківську систему України, з більш жорсткими критеріями оцінювання репутації інвестора-нерезидента та джерел походження капіталу. Запропоновано посилити вимоги до публічної інформації стосовно фінансового стану іноземних банків та їх власників, законодавчо врегулювати застосування санкцій та ліквідацію філій іноземних банків, зобов'язати іноземні банки надавати пільгові кредити підприємствам високотехнологічного сектору економіки.

  Скачати повний текст

Уточнено поняття банківський капітал і власний капітал банку. Визначено сутність процесу капіталізації банків, зважаючи на взаємозв'язок понять банківський капітал, власний капітал, капіталізація банків і рівень капіталізації банків. Наведено особливості управління капіталізацією банків в Україні. Розкрито основні напрямки управління капіталізацією банків, зокрема, нарощування розмірів власного капіталу банку, що здійснюється за рахунок внутрішніх і зовнішніх джерел, злиття та поглинання банків, що здійснюються з участю іноземних банків або без їх участі, рекапіталізація банків, що проводиться з прямою участю держави або опосередковано його участю. Розроблено концепцію управління капіталізацією банків в Україні. Проаналізовано рівень капіталізації банків в Україні. Проведено оцінку управління капіталізацією банків у Донеччині.

  Скачати повний текст

Проведено аналіз і систематизацію різних джерел зарубіжної та вітчизняної наукової думки, на підставі чого узагальнено та розвинуто теоретико-методологічні підходи щодо визначення фінансової стабільності банківського сектору, вдосконалено інструментарій оцінювання фінансової стабільності банківського сектору на підставі уточнення способів моделювання впливу окремих банківських ризиків на капітал банків, систему ідентифікації макроекономічних факторів впливу на фінансову стабільність банківського сектору. Для кількісного аналізу фінансової стабільності банківського сектору України обгрунтовано концептуальні положення та запропоновано відповідний комплекс економіко-математичних моделей щодо оцінювання фінансової стабільності банківського сектору на підставі векторної моделі коригування помилок з екзогенними змінними та методу визначення рейтингів стабільності банків і груп банків. На відміну від існуючих, розроблений підхід дозволяє врахувати в дослідженні вплив динаміки макроекономічних факторів на банківські ризики та базується на системному математично-статистичному аналізі тенденцій розвитку банківського сектору, що дозволяє покращити ефективність та надійність оцінювання фінансової стабільності окремих банків і банківського сектору в цілому.

  Скачати повний текст

Систематизовано та класифіковано фактори виникнення потреби у збільшенні власного капіталу. Розроблено модель докапіталізації банку й управлінський підхід щодо визначення оптимальних джерел збільшення власного капіталу. Вдосконалено методику моніторингу капіталізації на підставі кластерного методу. Запропоновано модель довіри до банківських установ. Обгрунтовано переваги та недоліки ІРО. Проведено багатокритеріальне порівняння публічного розміщення акцій та єврооблігацій.

  Скачати повний текст

  Скачати повний текст

Досліджено механізм управління ресурсним потенціалом банків. Розкрито економічну сутність ресурсного потенціалу банків, обгрунтовано класифікацію банківських ресурсів. Узагальнено методичний інструментарій управління ресурсним потенціалом банків. Розглянуто методичні підходи до аналізу ресурсного потенціалу банків. Досліджено структуру ресурсної бази банків, оцінено повноту й ефективність використання ресурсного потенціалу комерційних банків. Сформульовано концептуальні засади удосконалення процесу управління ресурсним потенціалом банків. Наведено обгрунтування нормативно-правових вимог до ресурсного забезпечення банків. Визначено принципи побудови оптимального механізму управління ресурсним потенціалом банків.

  Скачати повний текст

Досліджено інформаційне та методичне забезпечення оцінки фінансової стійкості банків. Визначено сутність і значення оцінки фінансової стійкості, виявлено та класифіковано її складові. Проаналізовано зміст інформаційного забезпечення та методичні підходи щодо оцінки фінансової стійкості банків. Наведено рекомендації щодо розробки системи методичного забезпечення оцінки фінансової стійкості банків на основі врахування всіх її складових. Запропоновано комплекс показників оцінки та критеріїв фінансово стійкого банку, що грунтується на побудові системи її інформаційного забезпечення для виявлення можливостей банку ефективно функціонувати за умов негативного впливу внутрішніх і зовнішніх факторів.

  Скачати повний текст

Досліджено теоретичні та практичні засади планування у системі управління фінансами банківських установ. Розкрито суть процесу фінансового планування та визначено шляхи його вдосконалення з використанням системи ефективного планування та комплексної моделі динамічного планування фінансових процесів. Визначено напрямки даного планування у банку. Обгрунтовано необхідність застосування технології управління фінансами на базі системи збалансованих показників. З'ясовано основні недоліки сучасного фінансового планування у банку та вказано напрями його вдосконалення - використання фінансового моніторингу у банку з метою підвищення ефективності рівня даного планування. Розроблено методику визначення мінімальної ставки розміщення ресурсів на базі нормативного методу управління витратами.

  Скачати повний текст

  Скачати повний текст

  Скачати повний текст

Досліджено теоретичні основи капіталізації банків, особливості формування структури капіталу. Проаналізовано вплив об'єктивних і суб'єктивних факторів на капітал банків. Визначено рівень відповідності капіталу банків України вимогам Базельських принципів та міру залежності конкурентних переваг від капіталізації. Досліджено пріоритетні напрями розвитку банківської системи за умов руху іноземного капіталу. Розкрито переваги та недоліки присутності іноземного капіталу. Доведено, що проблема капіталізації українських банків закладена в самій природі та структурі даного капіталу. Доведено функціональну роль статутного капіталу в процесі структурування капіталу та формування моделі сталого розвитку.

  Скачати повний текст

Досліджено управління грошовими потоками банківського сектору України у системі міжнародних платежів. Виявлено особливості формування цих потоків. Проаналізовано рух даних потоків у клірингових системах зарубіжних країн. Виявлено можливість застосування світових інновацій у вітчизняній банківській практиці. Запропоновано нові джерела, що формують грошові потоки у банківській системі України. Наведено інструменти управління стримувальними чинниками за умов формування грошових потоків у системі міжнародних платежів України.

  Скачати повний текст

Обгрунтовано механізм визначення величини економічного капіталу з урахуванням узгодження інтересів зацікавлених сторін. Розкрито сутність, мету й етапи управління економічним капіталом банку. Запропоновано методологічні засади управління економічним капіталом банку на основі відповідної моделі, яка грунтується на сукупності взаємопов'язаних фінансових і статистичних параметрів, методів оцінки ризиків. Доведено необхідність запровадження рекомендацій Базель II у банківську систему України з метою інтенсифікації використання економічного капіталу вітчизняними банками, запропоновано підхід до організації даного процесу. Обгрунтовано умови забезпечення адекватності моделі економічного капіталу та послідовність її впровадження в банківську діяльність. Розкрито основні напрями використання економічного капіталу в управлінні банком.

  Скачати повний текст

Досліджено теоретико-методологічні засади сутності ліквідності та банківської ліквідності, визначено чинники впливу та методи управління банківською ліквідністю на макро- та мікроекономічному рівні. Проаналізовано стан і тенденції динаміки ліквідності банківської системи України та сучасних методів управління, а також рівня капіталізації банківської системи. Розроблено модель оцінювання та прогнозування ліквідності банківської системи як вагомого чинника фінансової стійкості банків з використанням методології бенчмаркінгу, що дає підстави для аргументованого та виваженого прийняття управлінських рішень щодо формування стратегії розвитку банків, забезпечення їх стійкості та недопущення банкрутства за умов посилення конкуренції.

  Скачати повний текст

Розроблено комплекс механізмів управління ліквідністю банку на основі маркетинг-менеджменту, що забезпечує підвищення ефективності прийняття управлінських рішень за регулювання платіжної позиції банку. Запропоновано концепцію синтезу механізмів маркетинг-менеджменту в управлінні ліквідністю банку, впровадження якої дозволяє забезпечити стійкі конкурентні переваги банку та запобігти виникненню ризику незбалансованої ліквідності. Уточнено зміст категорії маркетинг-менеджменту у банку, вдосконалено механізм оцінювання динаміки платіжної позиції банку, запропоновано механізм менеджменту незбалансованої ліквідності банку, що засновано на модифікації банківського продукту. Визначено механізм прийняття бізнес-рішень в банківському маркетинг-менеджменті, запропоновано структуру системи інформаційної підтримки процесів управління ліквідністю банку на основі механізмів маркетинг-менеджменту.

  Скачати повний текст

Проаналізовано сучасний стан і економіко-правове середовище розвитку управління фінансовою стабільністю банків в Україні. Висвітлено методичний інструментарій управління фінансовими ризиками банків і проведено аналіз механізму управління ліквідністю та платоспроможністю банків в Україні. Запропоновано напрями оптимізації організаційної структури управління фінансовою стабільністю банків в Україні, розроблено рейтингову систему визначення рівня фінансової стабільності банків.

  Скачати повний текст

Обгрунтовано науково-методичне забезпечення ефективного управління фінансами банків та їх стратегічного розвитку. Розкрито сутність економічної категорії "фінанси банку". Виокремлено сферу функціонування фінансової системи, якою є фінанси кредитних інститутів (фінансових корпорацій), наведено загальну характеристику її складових (фінансів банку). Проаналізовано взаємодію складових фінансової системи. Обгрунтовано теоретико-методичні підходи щодо формування сучасної системи управління фінансами банку. Запропоновано визначення банківських, фінансових і кредитних ресурсів, проаналізовано особливості їх формування та використання. Наведено пропозицію щодо створення Національної установи регулювання та страхування діяльності фінансових посередників. Розроблено методичні рекомендації щодо оптимізації процесів управління фінансовими результатами на підставі економіко-математичного моделювання. Визначено особливості мотивації як функції управління фінансами. Розроблено методику мотивації кредитних менеджерів.

  Скачати повний текст

Досліджено особливості та проблеми розвитку системи фінансової безпеки банків за умов трансформаційної економіки, розроблено рекомендації щодо її побудови. Запропоновано кількісні та якісні методи аналізу рівня фінансової безпеки банків. Обгрунтовано можливості використання фінансових інструментів та важелів у процесі управління безпекою банку. Виявлено ключові зовнішні та внутрішні загрози безпеці банківської системи й окремих банків. Розкрито природу моральних ризиків, розроблено їх класифікацію та запропоновано підхід до їх кількісного оцінювання.

  Скачати повний текст